500万一夜暴“负”？小心此类诈骗，拒绝成为“待宰的羔羊”！

“低风险、高回报”

“专家推荐、稳赚不赔”

“小道消息、内部福利、平台漏洞”

…………

以上“承诺”

统统不要相信！

这些都是骗子精心谋划的骗局！

一旦落入陷阱

只能成为虚假投资理财里

待宰的羔羊！

真实案例

4月24日

镇江市公安局丹徒分局城区派出所

接到反诈预警

辖区一居民有笔银行转账被拦截

可能存在诈骗风险

民警当即联系事主陈女士（化名）

嘱咐其不要转账

并迅速上门见面

经过民警仔细询问和查看聊天记录

陈女士才说了实话

自己经朋友介绍

下载了一款名为“某元”的投资理财APP

该平台中主要为一些投资理财产品

且回报率很高

日利率普遍在0.5%以上

平台的返利每天都会返还至陈女士的账户中

熟悉情况后

陈女士便开始选购心仪的产品

尤其刚开始

提现了几次都成功了

尝到甜头的陈女士

越发相信这个投资平台

自今年1月起

陈女士先后转账62笔

累计充值将近500万元

“天上能掉馅饼吗？”

面对民警的提问

陈女士怔住了

于是民警又让陈女士尝试提现

却迟迟没有回音

陈女士这才意识到自己被骗了

诈骗套路分析

1

洗 脑

在建立联系后，诈骗分子通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。

2

诱 导

在骗取信任后，对方会逐步诱导你进行投资理财操作，引导你初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为诱导你继续加大投资做好铺垫。

3

收 割

在你获得初步盈利后，诈骗分子继续诱导你加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，你想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由告知你无法提现，有的甚至要求继续缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现，若不如数缴纳，投资理财账户内的资金就会全部损失，通过这样的方式持续对你实施诈骗。

1、不要盲目加入投资理财群，不要轻信所谓的“专家”“大师”“大V”“大咖”等各种花言巧语而冲动跟随投资，不要被所谓的高回报诱惑。

 2、任何承诺“内幕消息”“高额回报”“稳赚不赔”的炒股、炒期货、炒黄金等网络投资理财都是诈骗，相信天上不会掉馅饼。

 3、金融类APP在应用商城上架都是要经过严格审核的，因此那些通过网址链接或扫描二维码下载的APP基本都是虚假投资理财平台。

企业遭遇无底线“薅羊毛”，被骗近百万补贴；

2024年4月24日，据浦东检察报道：不少APP为了吸引新用户注册使用，经常会制定优惠补贴等“拉新”福利。而不法分子却借机薅起了“羊毛”，A公司就曾因此被骗取了近百万元活动补贴。

【案情回顾】

A公司为扩大旗下一款APP的用户群体，开展了“邀请有奖”活动，用户邀请新人注册APP账号并完成相应任务，即可获得奖金并提现，规则要求新用户的手机号、设备必须是首次用于该APP，且不允许多个账号绑定同一支付宝账户。

2023年4月至8月期间，王某华、周某俊二人通过网络购买了能够自动生成虚拟号码并接收验证码的接口，并使用“抹机王”软件抹去设备信息，利用少量设备重复注册了大量新账号。为破解提现难题，二人还通过软件脚本将APP账号绑定同一支付宝账号，短短5个月里，骗取A公司活动奖励共计91万余元。

审查过程中，检察官释法说理，敦促两名犯罪嫌疑人积极退赃退赔，已为企业追赃挽损近40万元。今年3月，浦东新区检察院以涉嫌诈骗罪分别对被告人王某华、周某俊二人提起公诉，并针对调查到的提供平台接口生成虚拟账号用于诈骗活动、涉嫌同做“薅羊毛”诈骗犯罪的多人，向公安机关制发追诉函，现已有犯罪嫌疑人追诉到案。

“这样的‘薅羊毛’诈骗事件，此前在其他公司的活动开展中已有先例，而A公司在长达5个月的时间内，未发现大量新注册用户IP地址雷同、大量用户绑定同一支付宝账号等异常情况，这暴露出A公司未吸取其他公司的教训，在活动设计之初，未充分考虑活动流程可能存在的技术漏洞及风险。”承办检察官介绍，为进一步保护企业合法利益，防范和杜绝此类犯罪行为，浦东新区检察院及时向A公司制发了检察建议书，建议其加强内部法治宣传，提高风险防范意识，建立健全内部风险防范机制，并以此案为鉴，全面排查公司存在的其他经营风险。

文章来源 ：昆明反电信网络诈骗中心

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